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pep是什么意思（跨境支付的行业黑话）

100次浏览     发布时间：2024-11-17 09:51:02    

交易滑点”（Slippage）含义：在客户的外汇交易过程中，跨境支付平台展示的汇率与实际成交汇率之间出现的差额。

水位：在跨境支付业务中，多用于表述外汇汇率的高低。

一手渠道：理解成直连渠道——一般就是指跨境支付机构直接与国内外银行或其他金融机构的支付系统相连接的支付通道；二手渠道就是间联渠道，由于各种情况，跨境支付机构无法与海外银行或者支付系统直接连接，只能通过别的合作第三方进行连接。以上业务多出现在收单、收款的账户体系里面。


KYC：了解你的客户；KYB：了解你客户的业务；AML：反洗钱措施；CDD：客户尽职调查；EDD：强化客户尽职调查；PEP：政治公众人物。

清分：在跨境支付业务中会分为几种情况：跨境清分和本地清分，则本地清分又可以分为人民币清分和其他货币清分。

套算汇率：主要是两个国家的货币无法直接进行兑换，只有通过第三个国家的汇率进行交叉计算。但是在实际业务过程中，由于套算汇率在不同国家和银行间存在差额，因此部分情况下也有人可以通过套算汇率进行套利。

跨境支付渠道：其实就是跨境资金结算的方式、金融机构或者支付系统。比如本地支付渠道：可以有本地支付系统或者本地银行或者本地支付公司；跨境支付渠道：可以有跨境系统（SWIFT和CIPS），也有卡组以及部分银行（比如花旗银行、中行等）。其实跨境支付渠道是指为跨境支付公司提供资金结算能力的机构的统称。

本地支付工具（方式）：其实这些年来，本地支付方式一般可以分为本地收单公司和本地电子钱包、本地银行等。更具体到支付方式部分，其实一般会分为：现金、转账、收单、电子钱包以及其他方式（部分国家可以有话费支付、短信支付等）。

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